Die Herausforderung der Zahlungsverkehrs-Compliance und -Governance: Komplexe Zahlungsströme, hohe Risiken
Das Zahlungsökosystem steht unter intensiver Beobachtung von Regulierungsbehörden, Zentralbanken, Kartenorganisationen und Bankpartnern.
Mit PSD2, AMLD5/6, PCI DSS, DSGVO, DORA, NIS 2Angesichts der sich wandelnden Erwartungen der Aufsichtsbehörden reicht es nicht mehr aus, einfach nur „Kästchen abzuhaken“ – man braucht Beweise, Rückverfolgbarkeit und kontinuierliche Zusicherungen.
Häufige Probleme für Zahlungsteams sind:
⚠️ Fragmentierte Compliance-Daten über verschiedene Organisationen, Produkte und Regionen hinweg.
⚠️ Manuelle Erfassung von PCI-, PSD2-, AML- und Programmverpflichtungen in Tabellenkalkulationen
⚠️ Schwierigkeiten bei der Zuordnung von Kontrollen zu mehreren Regulierungsbehörden und Kartensystemen
⚠️ Eingeschränkte Transparenz hinsichtlich operativer Risiken, Finanzkriminalität und Resilienzrisiken
⚠️ Hohe Kosten und Belastung durch Audits, aufsichtsrechtliche Überprüfungen und Systembewertungen
⚠️ Uneinheitliche Dokumentation von Richtlinien, Betriebshandbüchern und Genehmigungen
⚠️ Die Unternehmensführung hinkt der Produkt- und Marktexpansion hinterher.
„Zahlungsdienstleister berichten, dass über 40 % des Aufwands für die Einhaltung der Vorschriften für den Abgleich von Informationen aus verschiedenen, nicht miteinander verbundenen Tools und Teams aufgewendet werden.“
Was Governance-, Risiko- und Compliance-Software für den Zahlungsverkehr leistet
GRC-Software bietet Zahlungsorganisationen ein einziges System zur Erfassung von Kontrollen, Risiken, Verpflichtungen und Nachweisen – und verwandelt so verstreute Compliance-Bemühungen in einen strukturierten, auditierbaren Arbeitsablauf.
Mit ISMS.onlineZahlungsteams können:
✅ Zentralisierung von Steuerung und Kontrolle — eine zentrale Anlaufstelle für alle Richtlinien, Risiken, Kontrollmaßnahmen und Lizenzverpflichtungen.
✅ Vereinfachen Sie die Vorbereitung von Audits und behördlichen Auflagen — Nachweise an PSD2, PCI DSS, AML, DSGVO, DORA und mehr anpassen.
✅ Schnelle Einhaltung nachweisen — Berichte für Aufsichtsbehörden, Förderprogramme, Banken und Partner in wenigen Minuten erstellen.
✅ Verbesserung der Risikotransparenz — Dashboards decken operative Risiken, Betrugsrisiken und Resilienzrisiken entlang der gesamten Wertschöpfungskette auf.
✅ Unterstützen Sie sichere Innovationen — Standardisieren Sie Ihre Governance-Strukturen bei der Einführung neuer Produkte und dem Eintritt in neue Märkte.
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Lernen Sie ISMS.online kennen – die All-in-One-GRC-Plattform für den Zahlungsverkehr.
ISMS.online Es ermöglicht Zahlungsdienstleistern, Acquirern, Issuern, Wallets und Zahlungsplattformen, Governance, Risiko und Compliance transparent zu managen – ohne dass dafür eine ganze Armee von Beratern benötigt wird.
Speziell entwickelt für Umgebungen mit hohem Zahlungsaufkommen:
- 🧩 Vorkonfiguriert für wichtige Vorschriften und Rahmenwerke (PSD2, AMLD5/6, PCI DSS, DSGVO, DORA, NIS 2, ISO 27001, SOC 2)
- ⚙️ Konfigurierbare Workflows für Genehmigungen, Bestätigungen, Probleme und deren Behebung
- 🔗 Lässt sich nahtlos in Ihre Zahlungsinfrastruktur integrieren (Kernverarbeitung, Monitoring, Jira, ServiceNow, Okta, Azure AD)
- 📁 Nachweisarchiv mit vollständigen Prüfprotokollen und Änderungshistorie
- 📊 Echtzeit-Dashboards für Risikostatus, Compliance-Status und Lizenzabdeckung
- 🌍 Unterstützt mehrere Entitäten, Produkte und Gerichtsbarkeiten aus einer einzigen Umgebung
Vom Problem zum Prozess: Zahlungsabwicklungsauflagen in Wachstumsstärke verwandeln
Sie erfassen die Einhaltung der PCI-, PSD2- und AML-Vorgaben in Tabellenkalkulationen.
→ ISMS.online bündelt Strategien, Risiken und Erkenntnisse auf einer einzigen Plattform.
Ergebnis: Schnellere, sauberere Prüfungen und weniger manueller Abgleich.
Sie haben Schwierigkeiten, gegenüber Aufsichtsbehörden, Banken und Systemen die Wirksamkeit der Kontrollmaßnahmen nachzuweisen.
→ Nachweise und Prüfprotokolle werden direkt Verpflichtungen und Rahmenbedingungen zugeordnet.
Ergebnis: Stärkere Beziehungen, reibungslosere Bewertungen und weniger Überraschungen.
Es fehlt Ihnen ein klarer Überblick über das Risiko nach Produkt, Unternehmen oder Region.
→ Dashboards segmentieren Risiko und Compliance-Status über verschiedene Datenflüsse und Lizenzen hinweg.
Ergebnis: Bessere Entscheidungen, priorisierte Sanierungsmaßnahmen, verbesserte Widerstandsfähigkeit.
Sie expandieren in neue Märkte und bringen neue Zahlungsprodukte auf den Markt.
→ Standardisierte Rahmenwerke und Arbeitsabläufe helfen Ihnen, Governance schnell zu replizieren.
Ergebnis: schnellerer Markteintritt bei weniger regulatorischen Hürden.
Wie Zahlungsteams ISMS.online nutzen
Vorbereitung auf behördliche oder Systemprüfungen
Organisieren Sie Kontrollen, Risiken und Nachweise für PSD2, PCI DSS und Zentralbankprüfungen.
✅ Verkürzen Sie die Vorbereitungszeit für Prüfungen von Wochen auf Tage.
Beantwortung von Due-Diligence-Anfragen von Banken, Partnern oder Investoren
Export-Governance- und Qualitätssicherungsberichte auf Anfrage.
✅ Beweisen Sie schnell Ihre Reife und sichern Sie sich wichtige Partnerschaften.
Management von AML/CTF-, KYC- und Sanktions-Governance
Richtlinien, Verfahren, Risikobewertungen und Tests an einem Ort verwalten.
✅ Die Rahmenbedingungen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität stärken und Kontrollmaßnahmen nachweisen.
Verfolgung von Betriebsstörungen, Ausfällen und deren Behebung
Probleme protokollieren, Verantwortliche zuweisen und den Fortschritt der Behebung überwachen.
✅ Verbesserung der operativen Resilienz und Erfüllung der DORA/NIS 2-Erwartungen.
Management der operativen Resilienz und der DORA/NIS 2-Verpflichtungen
Erfassen Sie wichtige Geschäftsdienstleistungen, Toleranzbereiche und Testergebnisse.
✅ Resilienz in die tägliche Regierungsführung einbetten.
Berichterstattung an Vorstände, Aufsichtsbehörden, Fonds und Investoren
Erstellen Sie Dashboards und Berichte, die auf die jeweiligen Interessengruppen zugeschnitten sind.
✅ Klare Kontrolle, bessere Entscheidungen und dokumentierte Verantwortlichkeit.
Befreien Sie sich von einem Berg an Tabellenkalkulationen
Integrieren, erweitern und skalieren Sie Ihre Compliance, ohne dass es zu Problemen kommt. IO gibt Ihnen die Widerstandsfähigkeit und das Vertrauen, um sicher zu wachsen.
Einfaches, geführtes Onboarding – von der Einrichtung bis zur Compliance-Sicherheit
1️⃣ Discovery — Kartierung von Entitäten, Lizenzen, Produkten und Verpflichtungen.
2️⃣ Konfigurieren — Passen Sie Vorlagen und Arbeitsabläufe an Ihre regulatorische und betriebliche Struktur an.
3️⃣ Migrieren — Vorhandene Richtlinien, Risiken und Erkenntnisse importieren.
4️⃣ Schulung — Compliance-, Risiko- und Betriebsteams mit plattforminterner Anleitung einarbeiten.
5️⃣ Optimieren — Dashboards und Berichte für die Aufsicht durch Vorstand und Regulierungsbehörden erstellen.
„Sie werden bei jedem Schritt von echten Compliance-Experten – nicht von Bots – unterstützt.“
Flexible Pläne für das Wachstum des Zahlungsverkehrssektors
Egal, ob Sie ein junger Zahlungsdienstleister oder ein globaler Zahlungskonzern sind. ISMS.online skaliert mit Ihnen.
Starterplan — für Anbieter mit Einzellizenz oder in der Frühphase
- Schneller Weg zu strukturierter Compliance und Auditbereitschaft.
Wachstumsplan — für Zahlungsorganisationen mit mehreren Lizenzen und in mehreren Regionen
- Governance mehrerer Organisationen, Abdeckung mehrerer Rahmenwerke und umfassendere Berichterstattung.
ENTERPRISE — für globale Zahlungsdienstleister, Acquirer, Emittenten und Netzwerke
- Komplexe Verpflichtungsabbildung und tiefgreifende Integration.
ISMS.online im Einsatz für den Zahlungsverkehrssektor
Vereinfachen Sie Ihre Compliance-Prozesse. Schützen Sie Ihre Lizenzen.
Schaffen Sie das Vertrauen, das Ihre Aufsichtsbehörden, Banken, Förderprogramme, Partner und Kunden erwarten. Erfahren Sie, wie ISMS.online Ihr Unternehmen dabei unterstützen kann. eine Demo buchen.
Häufig gestellte Fragen: Was Zahlungsteams vor dem Wechsel fragen
Wie lange dauert die Implementierung über mehrere Lizenzen und Regionen hinweg?
Die meisten Zahlungsorganisationen sind innerhalb von 4–6 Wochen live, die volle operative Nutzung ist in der Regel innerhalb von 8 Wochen erreicht.
Können wir PSD2, PCI DSS, AML und DSGVO auf einer einzigen Plattform verwalten?
Ja – ISMS.online unterstützt die Zuordnung mehrerer Frameworks, sodass Sie alle Verpflichtungen in einem einzigen System verwalten können.
Lässt es sich in unsere Kernprozesse für Verarbeitung, Überwachung und Ticketing integrieren?
Ja – Integrationen sind für gängige Kernsysteme, Betrugs-/Überwachungstools, Jira, ServiceNow und Identitätsplattformen wie Okta und Azure AD verfügbar.
Werden Aufsichtsbehörden, Banken und Versicherungssysteme die von ISMS.online bereitgestellten Nachweise akzeptieren?
Ja – die Plattform basiert auf anerkannten Standards (einschließlich ISO 27001 und SOC 2) und genießt das Vertrauen von Auditoren und Aufsichtsbehörden.
Wie werden Daten gespeichert und geschützt?
ISMS.online wird in ISO 27001-zertifizierten Rechenzentren in Großbritannien und der EU gehostet und verfügt über eine starke Verschlüsselung sowie vollständige DSGVO-Konformität.
Können wir sowohl Endkunden- als auch Händlerprodukte verwalten?
Absolut – man kann Risiken, Kontrollen und Verpflichtungen nach Produkttyp, Prozessablauf oder Organisationseinheit modellieren.
Können wir neue Markteinführungen und Förderprogramme schnell unterstützen?
Ja – wiederverwendbare Vorlagen und Arbeitsabläufe erleichtern die Übertragung von Governance-Strukturen auf neue Lizenzen, Systeme und Regionen.
